재테크와 투자를 통해 성장을 꿈꾸는 직장인 블로그
2025년 5월 연금투자 리모델링 & 분산투자 전략: 지난번 포스팅에서 오기찬 작가님 덕분에 연금저축투자를 제대로 시작하고, 김성일 작가님이 추천하는 한국형 올웨더 연금계좌에 대해 소개해드렸는데요. 오늘은 제가 직접 투자한 2025년 5월 연금계좌 리모델링 결과를 공개하고, 앞으로 매달 50만원씩 추가 적립하며 리밸런싱하는 과정을 여러분과 공유하려 합니다.
흔들림 없는 장기투자! 한국형 올웨더 연금계좌로 리스크 관리 시작: 오늘은 지난글(오기찬 작가님 덕분에 연금투자 제대로 시작합니다!)에 다루었던 연금투자 리모델링에 이어서 어떻게 연금계좌를 구성할 계획인지를 공유하고자 합니다. 지난 글에서는 구체적인 ETF에 대한 소개는 없었습니다. 따라서 실제로 연금계좌를 어떻게 구성할 것인지에 대한 공부하고 어떻게 구성했는지 구체적인 저의 사례를 공유하고자 합니다.
연금저축투자, 제대로 시작합니다! (feat. 정적자산배분): 최근 오기찬 작가님의 인터뷰와 그의 책 ‘지금 당장 연금 투자를 시작하라’를 접하면서 제 연금저축 계좌를 다시 점검하고 정적자산배분 원칙에 따라 리모델링해야겠다는 강력한 계기가 되었습니다. 연금저축투자에서 중요한 것은 무엇인지 제 계좌를 점검하고 새롭게 전략을 짜봤습니다.
자녀 증여세 면제, 제대로 아는 절세 전략 어떻게 짜는지 알고 계시나요? 부모로서 자녀에게 더 나은 미래를 물려주고 싶으시죠? 하지만 자산을 증여할 때 가장 먼저 떠오르는 걱정은 ‘증여세’입니다. 오늘은 ‘자녀 증여세 면제’를 핵심 키워드로, 증여세 부담 없이 자녀에게 자산을 이전할 수 있는 구체적인 방법들을 소개해드릴게요. 증여세 없이 줄 수 있는 자녀 증여재산공제 기본 한도 세법상 부모가 … Read more
미국 주식 등 해외 주식에 투자하는 분들을 위하여 5월에 납부해야 하는 미국 주식 양도소득세 관련 기본 개념과 절세 전략을 알아보고자 합니다. 저처럼 해를 넘겨 장기로 미국 등 해외시장에 투자하신다면 앞으로 알아두면 좋을 절세전략도 한번 같이 알아보려고 합니다. 또한 신고 납부 과정에서 ‘예상치 못한 세금 폭탄’을 예방하는 것도 중요하니 끝까지 읽어보시기 바랍니다.
2025년 4월 폭락장 이후 이번달 연금계좌 리밸런싱 결과 공유합니다. 오늘은 약속한데로 이번달 연금계좌에 50만원을 추가로 불입하면서 리밸런싱을 진행해보려고 합니다. 최소 10년 이상, 허락한다면 20년 적립도 고려하는 계좌이기 때문에 기록이 매우 중요하다고 봅니다.
BITO 수익률 비교: 비트코인 ETF 투자 시점별 성과를 비교해 보았습니다. 혹시 여러분은 대체투자로 비트코인에 투자하고 계시나요? 저같은 경우는 포트폴리오 내 작은 부분(5% 미만?)을 비트코인 ETF에 투자하고 있는데요. ETF 도입 초기부터 여러 시기별로 투자했을 경우 수익률이 어떻게 달라지는 매우 궁금해졌는데요. 수익률이 마이너스를 달리고 있는 현재, 한 번 짚어보고 투자비중을 조절하는데 판단 근거로 삼아보고자 합니다.
금리하락기에 연금계좌에 리츠 ETF를 포함하는 투자: 분산투자를 고민하시는 분들을 위해 한 가지 꼭 짚어보고 싶은 분야가 있습니다. 바로 리츠 ETF 투자입니다. 오늘은 제가 실제로 연금계좌 등에 KODEX 리츠 ETF를 직접 편입하여 운용 중인 경험을 바탕으로, 국내에서 가장 유명한 두 리츠 ETF인 KODEX 한국부동산리츠인프라와 TIGER 리츠부동산인프라(이하 각각 ‘KODEX 리츠’와 ‘TIGER 리츠’)를 비교해 보았습니다.
분산투자로 연금계좌 살리기 프로젝트 시작: 30~40대 직장인 분들이라면 노후 준비도 하고 연말정산 환급도 받을 수 있는 연금계좌 포트폴리오에 관심이 많으실 텐데요. 저 또한 매월 50만원씩 개인연금계좌에 적립하면서 세금 절세와 노후자금 마련을 동시에 원하는 투자자 중에 하나인데요. 작년까지 주택담보대출금 조기상환 등으로 인해 새로 개설해 두었던 연금계좌를 지난 2-3년 간 방치해 두었습니다. 그동안 방치해 두었던 연금계좌를 정비하고 분산투자 포트폴리오를 구성해보았습니다. 앞으로 한달을 주기로 50만원씩 적립과 동시에 리밸런싱을 진행하면서 정말 분산투자 효과가 있는지 검증하는 프로젝트를 시작해보기로 했습니다.
분산투자를 위해 SGOV, SHV, SHY 등 미국채 ETF 투자 시작하는 방법: 오늘은 미국채 ETF 투자를 통해 어떻게 포트폴리오에 안정성을 더하고 분산투자를 실천할 수 있는지 알아보겠습니다. 최근 금리 변동과 시장 불확실성이 커지면서, 달러 자산과 미국채와 같은 안전자산에 관심을 갖는 분들이 많아졌는데요. 미국 국채를 직접 사는 대신, ETF 투자를 활용하면 소액으로도 손쉽게 국채에 투자할 수 있습니다. 이 글에서는 미국 단기 국채 ETF 세 가지, SGOV, SHV, SHY를 중심으로 ETF 비교를 해보고, 각각의 특징과 장단점, 그리고 포트폴리오에 편입하는 방법을 살펴보겠습니다